CRM para servicios financieros: Sacar el máximo partido a tu inversión

En un mundo tan dinámico y competitivo como el de los servicios financieros, establecer relaciones sólidas con los clientes es crucial para el éxito. Ahí es donde entran en juego las soluciones de gestión de las relaciones con los clientes (CRM).

A medida que nos adentramos en la tercera ola de proveedores de CRM específicos del sector, las instituciones financieras tienen una oportunidad única de aprovechar el poder de la tecnología CRM para transformar sus operaciones y ofrecer experiencias excepcionales a los clientes. Desde la gestión de la información de los clientes hasta la identificación dinámica de sus necesidades, las soluciones de CRM ofrecen una serie de ventajas que pueden revolucionar la forma en que las entidades de servicios financieros interactúan con sus clientes.

En esta entrada de blog, analizaremos un informe reciente de Forrester titulado The Financial Services CRM Landscape 2023. Teniendo esto en cuenta, exploraremos cómo los servicios financieros pueden sacar el máximo partido de una solución CRM y cómo se presenta el futuro.

CRM y servicios financieros

Las plataformas CRM ofrecen innumerables ventajas para los servicios financieros. Centralizan y organizan la información de los clientes en tableros fáciles de entender, lo que permite a los profesionales de la banca tomar decisiones basadas en datos, ofrecer servicios personalizados y gestionar eficazmente las relaciones con los clientes.

Se integran a la perfección con las redes sociales, lo que permite a las instituciones financieras analizar y gestionar su perfil en línea, interactuar con los clientes y atraer a otros potenciales.

Aprovechando la inteligencia analítica avanzada y el aprendizaje automático, los bancos pueden ofrecer de forma proactiva soluciones a medida, anticiparse a las preferencias de los clientes e identificar oportunidades de venta cruzada o ascendente. Los sistemas CRM pueden incluso determinar las necesidades de los clientes analizando datos, descubriendo patrones e identificando tendencias emergentes. Esta valiosa información permite a las instituciones financieras ir un paso por delante de las expectativas cambiantes de sus clientes.

Al integrarse perfectamente con otros sistemas bancarios, las soluciones CRM sirven de eje central para la información y los procesos relacionados con los clientes. Al eliminar los silos de datos, las instituciones financieras pueden mejorar la eficiencia operativa y mejorar la experiencia del cliente.

Cómo trabajar con proveedores de CRM

Ahora que entendemos el impacto positivo que un sistema CRM puede tener en las entidades financieras, es importante sacar el máximo partido de tu inversión en CRM. Echa un vistazo a los siguientes consejos para asegurarte de que estás trabajando eficazmente con tu proveedor de CRM.

Examina tu huella actual de CRM

A la hora de seleccionar un proveedor de CRM para servicios financieros, es fundamental evaluar la infraestructura de CRM existente y tener en cuenta los niveles estructurales en la nube de tu empresa. Muchos proveedores afirman centrarse en los servicios financieros, pero puede que sólo proporcionen esfuerzos de marketing con algunos aceleradores sobre una solución horizontal.

La elección del proveedor depende en cierta medida de tu huella actual de CRM, ya que las soluciones de servicios financieros se integran en las plataformas de CRM horizontales existentes.

Hay que tener en cuenta las relaciones de interdependencia con los principales sistemas de back-office para garantizar una integración y un flujo de datos perfectos.

Entender las relaciones proveedor-socio

Los grandes proveedores de CRM ofrecen una gama de soluciones, casos de uso y aceleradores específicos para los servicios financieros, pero sus niveles de madurez pueden variar. Es importante saber que los CRM de servicios financieros tienen pequeños ecosistemas de socios capacitados y complementos de mercado.

Al evaluar a los proveedores, hay que investigar las relaciones proveedor-partner en cada capa de la plataforma y determinar si se alinean más allá del ciclo de ventas.

Asegúrate de que los partners están dispuestos a asumir la responsabilidad de la infraestructura y los modelos de IA subyacentes y evalúa si su experiencia se ajusta a tus requisitos específicos.

Compara el coste y la complejidad

Como se mencionó anteriormente, las soluciones CRM de servicios financieros a menudo se construyen sobre plataformas CRM horizontales, lo que puede traducirse en una diferencia de precio. Hay que tener en cuenta los componentes del mercado y los servicios especializados, ya que pueden influir significativamente en el coste total.

Calcula el coste total de propiedad de la solución sectorial y compáralo con el desarrollo a medida de una solución horizontal. Ahora bien, hay que tener cuidado al comparar proveedores, ya que cada uno puede tener un modelo de licencias único y complejo, lo que puede añadir complejidad al análisis. Es importante evaluar a fondo los costes y comprender las implicaciones a largo plazo de la estructura de precios de cada proveedor.

La implantación es clave

Una vez que hayas elegido tu sistema CRM, necesitas una estrategia de implantación para asegurarte de que tu equipo puede utilizar el sistema con eficacia.

En redk ayudamos a las empresas a encontrar el software CRM adecuado a sus necesidades y a sacar el máximo partido de su nuevo sistema.

Juntos podemos averiguar cómo utilizar un sistema CRM para optimizar tus operaciones, mejorar la comunicación y alcanzar tus objetivos empresariales. La transformación de CRM no consiste sólo en el software; la implantación es esencial.

Conoce tus requisitos

Antes de contactar con proveedores de CRM, debes definir claramente tus requisitos específicos. Ten en cuenta las necesidades específicas de tu empresa de servicios financieros, como el cumplimiento normativo, los informes reglamentarios y los flujos de trabajo específicos del sector.

Comunica estos requisitos a los posibles proveedores y asegúrate de que sus soluciones se ajustan a tus objetivos empresariales. Al comprender claramente tus necesidades, podrás tomar una decisión informada y seleccionar un proveedor de CRM que cumpla tus requisitos específicos.

Por ejemplo, redk ha trabajado recientemente con TIME Investments en la transformación de su CRM. TIME necesitaba una hoja de ruta clara para abandonar sus sistemas obsoletos y adoptar un sistema CRM eficaz. Utilizamos nuestra experiencia en el sector para elaborar un plan de transformación que se ajustara a sus objetivos y lograra una transformación CRM satisfactoria.

Considerar la escalabilidad

La escalabilidad es un factor crucial a la hora de elegir un proveedor de CRM para servicios financieros.

A medida que tu institución crece y evoluciona, la solución CRM debe ser capaz de acomodar volúmenes crecientes de datos, usuarios y procesos sin sacrificar el rendimiento.

Es necesario evaluar las capacidades de escalabilidad de cada proveedor y valorar su historial en la gestión de requisitos de escalabilidad similares. Una solución de CRM que pueda crecer junto con tu institución garantiza el éxito a largo plazo y minimiza la necesidad de costosas migraciones o sustituciones del sistema en el futuro.

El futuro del CRM en los servicios financieros

Alejarse de los proveedores únicos

A medida que evoluciona el mercado de CRM para servicios financieros, las grandes empresas están cambiando hacia las mejores soluciones específicas en lugar de confiar únicamente en plataformas CRM específicas para servicios financieros. Estas empresas están abstrayendo la capa de captación de clientes del CRM o aprovechando los mejores modelos de IA que utilizan grandes cantidades de datos tanto dentro como fuera de la empresa. Este enfoque les permite lograr mejores resultados y una mayor diferenciación.

Con el tiempo, las empresas reunirán conjuntos tecnológicos de varios de los mejores proveedores de su clase, reduciendo su dependencia de un único proveedor de CRM.

Aumento de las soluciones de integración

Los proveedores de CRM del sector de servicios financieros están ampliando su oferta más allá de las funcionalidades tradicionales de CRM.

Empresas como Microsoft y Salesforce están incorporando funciones más avanzadas que el CRM básico, como apertura de cuentas, automatización inteligente de flujos de trabajo, gestión de ingresos de clientes y herramientas de colaboración de empleados.

Al proporcionar estas funciones adicionales, las plataformas CRM de servicios financieros pretenden ofrecer mejores experiencias a los clientes y satisfacer las necesidades cambiantes del sector.

Clouds sectoriales más amplios que CRM sectoriales específicos

Con una mayor supervisión normativa, las soluciones de CRM específicas del sector probablemente se incorporarán a nubes sectoriales más amplias y combinables que den soporte a las operaciones de front-office, middle-office y back-office.

Mientras que la modernización del front-office ha progresado rápidamente, los sistemas de back-office se han quedado rezagados. Sin embargo, el gasto en back-office puede ser significativamente mayor que el del front-office.

En consecuencia, las grandes empresas buscan soluciones integrales que ofrezcan una hoja de ruta fiable para la modernización tecnológica y la entrega de experiencias superiores a los clientes. Proveedores como SAP y Oracle ya se han reposicionado como suites empresariales más amplias para satisfacer esta necesidad.

¿Estás sacando el máximo partido al CRM?

En conclusión, al sacar el máximo partido del CRM en los servicios financieros, las instituciones pueden optimizar su inversión y posicionarse para triunfar en un sector competitivo. La solución CRM adecuada, combinada con una implantación estratégica y una adaptación continua a las tendencias futuras, permitirá a las organizaciones de servicios financieros prosperar, forjar relaciones más sólidas con los clientes e impulsar un crecimiento sostenible en el dinámico mundo de las finanzas. Contáctanos para saber más.